Мошенничество в Сбербанке

[ВиШень]

Сообщение от Mikle

Если Вы, многоуважаемая, переведете кому то добровольно деньги, даже если официальная госструктура переведёт добровольно кому то деньги, то даже Сбербанк не может ничего блокировать, он вобще не может блокировать чужие деньги, даже если вы их сами добровольно туда перевели.

Ты вообще сообщение целиком смог прочитать? Или только на отдельные слова отрефлексировал?

[ВиШень]

Сообщение от BOBA

Поэтому, про успешные дела против мошенников не слышно.

Да есть успешные. Просто незачем светить, что бы граждане халявщики не могли узнать какие мошеннические схемы зашкварились.

Сообщение от BOBA

Стандартно - банк - не на карту. А на рассчетный счет клиента. А вот дальше транзакция расчетного счета с чем то еще.

Ну это да. Но по вводному посту непонятно куда банк перевёл, и как заставил клиента перенаправить деньги.

[ВиШень]

Сообщение от Afa

в ук есть такая вещь. для кражи. доказательство умысла. и - презумпция невиновности.

Да. Поэтому сие не кража, а незаконное обогащение, скорее всего просто вежливо попросят вернуть незаконно обогащённое.

[Afa]

Сообщение от ВиШень

Да. Поэтому сие не кража, а незаконное обогащение, скорее всего просто вежливо попросят вернуть незаконно обогащённое.

и то, обогащением станет после отказа вернуть. до того - ошибка переводящего.

[BOBA]

Сообщение от Afa

алер сумму привел максимума. не подходит.
кста. а какой банк через карту позволяет т? лямы т

Знаешь, у меня есть привычка не обо всем спрашивать у финансистов, это раз. Два, это случай пяти или более летней давности. Три, я полагаю что это была какая то випованная карта, не первая попавшаяся. Бухгалтер, считала что так нельзя, но клиенты платили не за это мнение, а за другое. Поэтому, не так важно.

Случаи есть реальные в обе стороны, и в безбашенном нале через карты, и в блоках на, я так понимаю блокнули за переводы на сотку. Ну двести за немного дней. Потом отдали но не сразу.
Но это кажется сбер был, который блокнул.

А вообще, модели контроля, они сложные, иногда могут настроить пожесче чтобы посмотреть обьяснения клиентов и доработать.... Ну или период был дружбы сбера с налоговой и выявления малого бизнеса.

Ну или намекали малому бизнесу на пользу кассовых услуг банка.

Вариантов обьяснения - больше нуля....

[BOBA]

Сообщение от ВиШень

Да есть успешные. Просто незачем светить, что бы граждане халявщики не могли узнать какие мошеннические схемы зашкварились.



Ну это да. Но по вводному посту непонятно куда банк перевёл, и как заставил клиента перенаправить деньги.

По вводному посту я подозреваю бота или спамера.... Банк перевел на рассчетный счет. Потому что есть стандарты по которому абс ки обрабатывают физлиц. Дальше хрустальным шаром имхую мошенники имитируют или совершают покупку, подтверждая это нацыганенной смс кой. И вот, доказать что - этонея, это блин задача не для слабых умов.

[Zab]

Позвонили мне недавно якобы представители банка, хотели много о чем расспросить. Подозрительно там было буквально все, я отказался с ними разговаривать по телефону. Но кто-то наверное соглашается, выдает о себе массу сведений, которые потом помогут действовать от его имени.

Банк тут может быть вообще ни при чем, это какие-то левые люди.

[Алер]

Mikle,
слегка обострим ситуацию, для ясности.
.
На твоём счету был ноль (всё что было, давно пропито...).

Вдруг поступил ошибочный перевод на миллион долларов.
.
Разумеется, ты их незамедлительно потратил на блэкджек со шлюхами.
Причём, зная, что эти деньги не твои.

После чего владелец денег потребовал их вернуть, в судебном порядке, -- а ты самому гуманному суду что-то мямлишь про "презумпцию", "не было умысла", и "я смс не читаю".
.. Так, что ли?
.
P.S. "Ты" в тексте - это некий условный человек.

[Afa]

да есть стандартные паттерны на которые блочат только в путь. тинькоф без проблем блочит. за мелкие суммы. отзваниваешься, выясняешь, тебе перечислят переводы за день когда блокнули, скажешь что не так - откатят. если двухуровневой авторизации не было. если была - ну ой. сам код сообщил, подтвердил добровольность. и могут перевыпустить карту.
сбер вроде по крупной. больше 15. щас не зна пару лет вроде так было

[BOBA]

Сообщение от Алер

Mikle,
слегка обострим ситуацию, для ясности.
.
На твоём счету был ноль (всё что было, давно пропито...).

Вдруг поступил ошибочный перевод на миллион долларов.
.
Разумеется, ты их незамедлительно потратил на блэкджек со шлюхами.
Причём, зная, что эти деньги не твои.

После чего владелец денег потребовал их вернуть, в судебном порядке, -- а ты что что мямлишь про "презумпцию", "не было умысла", и "я смс не читаю".
Так, что ли?
.
P.S. "Ты" в тексте - это некий условный человек.

Сбер прижмет и карту и деньги.... Какие у них там стоят ограничения я не знаю. Но если карта випованная и с большими оборотами, пропустят больше. А так нет, прижмут.