Мошенничество в Сбербанке

[Tytgrom]

А с другой стороны, я тебе продаю супер-пупер шоколадку. Ты мне переводишь 500 рублей, я отдаю тебе шоколадку - все счастливы. А ты так раз и потом отзываешь свои деньги обратно. В итоге шоколадка у тебя, а я без денег?

Как я понимаю на Авито половина сделок проходят таким образом (не знаю про машины и недвижимость, но мусорная мелочевка на 90% мошенничество)

[BOBA]

Сообщение от ВиШень

Так а часто ли мошенникам деньги напрямую переводят? Карта же привязана к паспорту. Мошенникам деньги переводят через разнообразные схемы покупок акций, облигаций, девиаций.....и ещё чего то там. Инвестирование вот недавняя распространенная схема.

есть получатель перевода при покупке. Счет. Который тоже имеет реквизиты юрика или физика. Казалось бы. Прежде чем мошенники убегут с чемоданом денех, там есть куча счетов.

но на практике почему то это не помогает. мне было бы интересно посмотреть, по какой операции и куда улетают деньги если вместо клиента кто то оформил кредит и провел операцию. Она какая? это транзакция кому? на бомж карту? с которой лицо в капюшоне выводит нал выбрасывает и тикает?

[ВиШень]

Сообщение от Tytgrom

А с другой стороны, я тебе продаю супер-пупер шоколадку. Ты мне переводишь 500 рублей, я отдаю тебе шоколадку - все счастливы. А ты так раз и потом отзываешь свои деньги обратно. В итоге шоколадка у тебя, а я без денег?

Как я понимаю на Авито половина сделок проходят таким образом (не знаю про машины и недвижимость, но мусорная мелочевка на 90% мошенничество)

На Авито как раз почти все требуют наличку, и это неспроста. Оплата через доставку когда твои деньги замораживаются, и выдаются продавцу после подтверждения тобой покупки, всё таки сложно отозвать.

[ВиШень]

Сообщение от BOBA

но на практике почему то это не помогает. мне было бы интересно посмотреть, по какой операции и куда улетают деньги если вместо клиента кто то оформил кредит и провел операцию. Она какая? это транзакция кому? на бомж карту? с которой лицо в капюшоне выводит нал выбрасывает и тикает?

Мне тоже интересно. Одно время знала постоянную клиентку банковских мошенников, она вечно " инвестировала" по 20-50 тыр. Как они там выводят , конечно ума не приложу, через подставные фирмы может.

[BOBA]

Жена по своему хобби, на авито покупает. Ну, пока проблем не было. картой ну платит. сразу или на почте я не знаю.

[ВиШень]

Сообщение от BOBA

Жена по своему хобби, на авито покупает. Ну, пока проблем не было. картой ну платит. сразу или на почте я не знаю.

Да я тоже раз в квартал как минимум. Фехтовальные прибамбасы , расходники, сумки для фехта. Если берешь доставку, то сразу отправляешь деньги на некий сервис, потом на почте расписывается в получении, и деньги уходят продавцу.

[Zab]

Раньше была стандартная схема по безналу. Когда что-то покупаешь, требовали копию платежки. Деньги шли два банковских дня по стандарту, могли и дольше загулять. По платежке тебе отдавали купленное. В платежке можно было намеренно сделать ошибку, которую продавец не заметит, и она не проходила, но товар уже получен.

Но это уже история, сейчас деньги быстро ходят, час максимум в пути, обычно быстрее. Норматив на два банковских дня остался, кажется. Очень долго придется искать того, кто настолько долго операции проводит.

[Afa]

Сообщение от ВиШень

Да я тоже раз в квартал как минимум. Фехтовальные прибамбасы , расходники, сумки для фехта. Если берешь доставку, то сразу отправляешь деньги на некий сервис, потом на почте расписывается в получении, и деньги уходят продавцу.

сдэки-почта-постаматы вполне безопасны для продавца. ну да, схема безопасного платежа

[Алер]

Не совсем в тему, но пусть будет.
Из новостей:

Президент Байден заявил, что в случае эскалации вокруг Украины, российские банки не смогут проводить операции с долларом.

Причём он добавил, что такие санкции ударят и по самим Штатам.

[ВиШень]

Сообщение от Алер

Не совсем в тему, но пусть будет.
Из новостей:

Да, я вот сижу мучаюсь, бежать менять 5 баксов которые у меня валяются, или ещё не бежать.