Мошенничество в Сбербанке

[Ирис]

Суть аферы в том, что у граждан скупают ненужные им дебетовые карты. Многие клюют на эту удочку. Открыть карту в банке, как правило, не стоит практически ничего. А на черном рынке за этот кусок пластика можно получить несколько тысяч. В чем тут подвох? И какую ответственность может понести банковский клиент, продавший свою карту другим людям?

https://www.banki.ru/news/bankpress/?id=6950504

Мошенники обычно используют действующие карты для вывода краденых средств и их обналичивания, — комментирует Алексей Голенищев, директор по мониторингу Электронного бизнеса Альфа-Банка. — Как правило, карта используется для вывода средств, украденных в интернет-банке, электронных кошельках, карточных переводах между гражданами. Потом к держателям карт претензии предъявляет полиция.

Причем мошенники перестраховываются несколько раз. Мало того что криминальные деньги проходят через счета подставных лиц, продавших свои карты. Так еще и деньги в банкоматах снимают специально нанятые для этих целей люди. К примеру, существуют целые сайты, где описывается, как заработать денег, участвуя в банде обнальщиков. Даже требования описаны: «Обнальщик выглядит и ведет себя достойно. Обнальщик не похож на человека, который выглядит нелепо, принимая из банкомата крупные суммы».

По сути, если эта «прачечная для денег» накроется медным тазом, то вы окажетесь соучастником преступления. А незнание от ответственности в нашей стране не освобождает, так что делать честные глаза и говорить «не виноватая я», будет бесполезно. Тем более что мошенники вряд ли скажут вам правду. Обычная легенда для простаков, желающих подзаработать, — мол, карта нужна, чтобы небольшие компании по ней начисляли зарплату своим сотрудникам. Так якобы дешевле, чем оформлять корпоративный договор с банком.

- Доказать тот факт, что вы кому-то продали свою карту, практически невозможно, — объясняет Александр Щелканов, начальник Управления безопасности банка «ГЛОБЭКС». — Самостоятельно банки не имеют права проводить оперативно-розыскные мероприятия. Мы передаем правоохранительным органам всю необходимую информацию по истории карты.

А каждый клиент, подписывая договор с банком, обязуется сразу же сообщить об утере своей карты и заблокировать ее. Да и передавать ее третьим лицам запрещается. Так что погоня за «левыми доходами» при продаже карты, оформленной на ваше имя, может выйти вам боком. Вплоть до уголовного преследования, если полиция сможет доказать, что эти деньги снимались для помощи преступникам или террористам.

[ВиШень]

Охренеть конечно....

Предыстория. Много лет назад на Валдберрис в кабинете дочери была привязана моя карта сбера.
Когда у дочки появился ГазПром, я
1) Отвязала Сбер от всех интернет-ресурсов в кабинете сбера
2) Поставила в кабинете запрет на покупку в инете без подтверждения по СМС

История. Сегодня у Валберрис заглючил собственный сервис списания денег с ВБ-кошелька, и он абсолютно нормально списал с моей карты оплату дочкиной покупки. Без СМС и регистрации, как говорится.

А вот Газилка списать без подтверждения не дала. Газилка стоит основной картой у неё, и там пришло оповещение что мол, кто-то пытается списать деньги с карты.

[Zab]

ВиШень, сбербанковцы сами не знают что в их системе творится и на основании каких чудес она работает. Когда ты их спрашиваешь, начинают сочинять на ходу, пытаясь догадаться что происходит.

[Tytgrom]

Храните деньги в сберегательной кассе...
Ну или "куда бедному крестьянину податься"

[ВиШень]

Сообщение от Tytgrom

Храните деньги в сберегательной кассе...

Ну да. ВТБ дырявый....Сбер дырявый....зашибись вообще

[ВиШень]

Сообщение от ВиШень

У коллеги увели зарплату в ВТБ. Сделали личный кабинет на другой номер телефона, и перевели деньги в таджикистан.

Народ...а кто знает почему банк не хочет отменять транзакцию, если деньги на счёт ещё не покладены, и висят между "тут" и "там"?

И почему государство не пялит ВТБ за такие штуки? Сбер, говорят, возвращает деньги висящие между счетами.

Эта офигительная история закончилась тем что деньги вернули. Ну тётка вовремя дёрнулась, потому что зарплатная карта у неё самая ходовая, она видит приход-расход.

Правда в банке ей долго компостировали мозги тем что за выдачу денег она должна какую-то комиссию. Карту она естественно сразу заблокировала. Поругавшись с полчасика ВТБшники нашли способ вернуть своему клиенту его же деньги.

[BOBA]

Сообщение от ВиШень

У коллеги увели зарплату в ВТБ. Сделали личный кабинет на другой номер телефона, и перевели деньги в таджикистан.

Народ...а кто знает почему банк не хочет отменять транзакцию, если деньги на счёт ещё не покладены, и висят между "тут" и "там"?

И почему государство не пялит ВТБ за такие штуки? Сбер, говорят, возвращает деньги висящие между счетами.

Почти интересно как. Оформили личный кабинет. Насчёт денег между счетами в общем сложно. Не факт что они должны возвращаться по первому намеку

[BOBA]

Чтобы напялить банк, нужно обратиться в суд. Или хотя бы в роспотреб.

[BOBA]

Если транзакция заморожена, то решение по ней должен принять менеджер. Все взвесить, подумать, оценить факты.

[ВиШень]

Сообщение от BOBA

Почти интересно как. Оформили личный кабинет. Насчёт денег между счетами в общем сложно. Не факт что они должны возвращаться по первому намеку

А с чего они не должны возвращаться по требованию отправителя, если это перевод, а не сервис продажи, где они замораживаются до получения покупателем товара?

Сообщение от BOBA

Чтобы напялить банк, нужно обратиться в суд. Или хотя бы в роспотреб.

Ну так и сделали. Тётка написала заявление , и только тогда остановили движение средств.

Сообщение от BOBA

Почти интересно как. Оформили личный кабинет.

Кто-то из операторов "поработал". Странно что банк не ищет кто